安全管理体系的构建，新安法：企业必须构建双重预防机制！不知从何做起？一文读懂快速构建方法！

双重预防机制是企业安全管理体系的核心工作，也是企业管控风险、消除隐患、保证安全生产的重要手段。

面对9月1日正式实施的新修订版《安全生产法》，明确要求生产经营单位必须构建安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制，这也预示着双重预防机制建设正式步入法制化、科学化、规范化发展轨道。

近日，对于未按规定构建双重预防机制的企业，“首次被罚”案例已经出现：杭州市某企业未按要求建立安全风险分级管控制度，未对安全风险分级采取相应的管控措施，生产区域未设立安全风险分级管控四色图和岗位安全风险告知卡……

对此，执法人员责令该企业限期对隐患进行整改，并根据新《安全生产法》相关规定对企业进行行政处罚。安全生产违法从严处罚，真的不再是说说而已。

在国家法律的强力驱动+企业内部安全管理迫切需求的双重压力下，企业亟待加快构建双重预防机制，势在必行。但目前，国内大部分企业安全管理普遍存在安全基础薄弱、专业技术能力欠缺、对“双重预防机制”认知不足等缺陷，导致风险得不到有效管控，“双重预防机制”难以真正落地实施。

鉴于此，为助推企业“双重预防机制”建设进程，及时消除生产安全事故隐患，有效防范事故发生，湖南展通科技集团深度结合企业日常安全管理需求，借力信息化技术创新研发了企业自主双控平台。

平台以构建双重预防机制为主线，汇集风险分布、隐患情况、体系运行、应急管理、预警动态、基本资料、工作情况、学习园地、物联网管理等功能于一体安全管理体系的构建，旨在通过便捷化流程指引、专业化数据支撑，快速弥补企业安全技术力量不足，实现企业日常安全管理高效自主，助力企业持续提升安全管理水平。

·平 台 功能亮点·

风险分级动态管控，筑牢安全管理“第一道防线”

针对存在的风险点，实现从风险辨识、风险评价、风险管控的全过程管理，对应管控层级、管控频率、管控责任人及管控措施等情况一目了然。

支持风险点二维码日常巡检：点击对应风险点数据，自动生成一张风险点告知卡，支持在线打印。依据风险管控巡查情况，一键生成“我的管控清单”及巡查记录，日常工作全程追溯，责任分明。

平台智能生成动态风险平面四色图（红、橙、黄、蓝），直观展现企业风险等级、风险分布，实时呈现风险动态及总体管控情况。

事故隐患闭环管理，构建安全管理“第二道防线”

海量隐患数据库支持问题点关键词一键检索，对应检查依据、达标标准、隐患级别等情况自动匹配；

依照系统提示快速完成隐患排查、上报、整改、复查、销号一系列流程运转，并自动生成安全检查报告，全面提升工作效率。

构建完整的安全标准化体系，及时查漏补缺，实现动态运转

平台依据现行安全生产标准化体系管理要求，编制了目标职责、制度化管理、教育培训、现场管理、安全风险管控及隐患排查治理、应急管理、事故管理、持续改进8大模块体系资料模板，企业可以借助系统提供的行业模板，灵活生成企业自属的标准化体系资料。

平台匹配了体系资料动态更新规则，协同工作提醒功能，指导企业安全管理人员及时查缺补漏，实现了标准化体系资料在企业中高效运转，避免出现创建与运行“两张皮”的现象。

工作实况全程把控，安全工作不再无序无章

企业负责人可依据需要及规则设定月度安全工作计划，及时掌握企业的安全管理动态，直观了解安全管理工作实施进度，已完成事项、待完成事项等等，切实提升安全管理水平。

物联设备互联互通，智能预警超前防范

平台支持视频、温感、烟感等多种物联设备接入，并配置相应的预警规则，实现体系文件建立及更新、相关人员证照过期、资质证书过期、设备设施过期、隐患逾期未整改、物联设备监控异常情况等方面的预警，提醒相关负责人及时处理学什么技能好，全方位保障企业安全。

全面而专业的学习园地，“高附加值”助力企业安全管理

平台配置了丰富专业知识库，全面涵盖安全生产法律法规、安全生产技术规范，典型事故案例、培训课件、安全专题、教育视频培训等内容，并定期更新，为员工提供便捷学习途径，提升员工安全专业知识与技能水平。

企业构建双重预防机制不是任务，更不是负担，双重预防机制就是防范生产事故发生的两道防火墙，帮助企业及时发现并治理隐患，将风险控制在可控范围之内，把事故消灭在萌芽之初。信息化时代，我们可充分借力智能工具，实现安全生产关口前移安全管理体系的构建，新安法：企业必须构建双重预防机制！不知从何做起？一文读懂快速构建方法！，推进事故预防工作科学化、信息化、标准化，切实保障企业可持续发展。

展通集团简介

湖南展通科技集团有限公司，一家从事安全生产信息化产品研发、各种安全生产技术与安全大数据服务的高新技术企业。

▲公司办公实景

集团下设了展通精算、展通嘉众、展通安培、展通科信等多家子公司，匠心打造展通“1+N”产品计划，全线拓展交通、教育、建筑、化工、特种设备、在线教育培训、安责险等领域安全信息化产品。

客户案例遍布全国，市场口碑日渐铸就

公司专注于安全生产信息化软件研发及应用，匠心打造“展通智安云”系列产品十余款，信息化产品已在全国近30个省/自治区/直辖市、100+城市得到了广泛应用，并与全国近200家社会化服务机构建立了战略合作伙伴关系。

Part 1

政府项目应用案例

（部分）

Part 2

企业项目应用案例

（部分）

相融共生·合作共赢

|共启安全信息化万亿级蓝海市场|

合作模式

❖政府监管单位及企业：

输出产品，支持标准化产品租赁或依需定制项目产品。

❖第三方安全服务机构：

招募产品代理，支持产品租赁、买断模式及项目定制开发，合作形式灵活多样。

安全合规管理系统，合规观察｜ 聂珣：将合规管理与金融科技深度融合 做好数字金融大文章

中央金融工作会议指出，要做好数字金融等五篇大文章。在数字经济时代下，金融科技快速发展，商业银行依靠传统手段已经不能满足日趋复杂的合规工作的需要，将合规管理与金融科技深度融合是商业银行做好数字金融工作的一个重要方面。金融科技赋能商业银行合规管理，能够促进合规管理智能化水平提升，减低管理成本，从而更好地服务于银行自身稳健发展。

一、金融科技发展趋势下银行合规管理现状

1.金融科技下银行合规监管现状

我国明确将金融科技依法纳入监管，对同类业务、同类主体一视同仁，只要从事同类金融业务，都应在现行法律法规框架下，接受一致的市场准入和持续监管，遵循同等的业务规则和风险管理要求，并且陆续推出了各类规划、指导意见以及方案，建立完善金融科技监管政策、法律法规体系。2019年中国人民银行印发了《金融科技发展规划(2019-2021年)》，强调提升穿透式监管能力，指出要加强监管科技应用。以及《国务院关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》、《中国证监会监管科技总体建设方案》、《区块链信息服务管理规定》、《关于互联网金融从业机构接入互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台的公告》等宏观监管政策法规也对银行合规监管提出了更高要求。

2.金融科技下银行合规管理现状

随着金融科技的快速发展，大数据、云计算、人工智能以及区块链等技术不断应用于金融领域，促进了商业银行的产品创新和服务创新，但同时也促使金融业务边界逐渐模糊，金融风险传导突破时空限制，给金融监管、银行合规等方面带来了新的挑战，例如数据安全和隐私保护风险、创新金融产品合规性风险等等。为此国家出台的相关政策法规规章中，也进一步强调银行应积极利用前沿技术提升内控合规管理的自动化和智能化水平，运用数字化合规管理手段，有效甄别高风险交易，智能感知异常交易，实现风险早识别、早预警、早处置，提升金融风险技防能力，切实将数字技术与银行合规深度融合。

二、金融科技下银行合规管理存在的困难和挑战

商业银行合规管理是金融科技应用中一个非常重要的领域，随着金融行业的数字化转型，合规问题变得更加复杂，更加具有挑战性，商业银行数字化转型布局的重要环节就是加强合规风险管理数字化建设。合规管理数字化转型难点分为内部外部两个方面，内部难点在于人才管理、数据治理、技术手段三个方面，外部主要面临信息安全风险挑战。

1.复合型人才匮乏，从业人员风险合规意识薄弱。新趋势下对员工的知识结构、专业技能和法治思维等综合素质要求都有所提高，但是员工思维模式受限，人才综合素质提升效果不理想，如果员工无法快速适应金融科技发展带来的快速变化，会导致合规风险的增加。

2.监管数字化倒逼合规管理深度融合金融科技。在监管标准日益提高、监管要求越发严格的监管环境中运营，是银行合规风险控制的一个重大挑战。监管部门通过强监管、重处罚、严问责，加大对机构以及相关责任人员的处罚力度，引起银行对合规风险管理机制建设的重视。2023年以来，更是对多家银行涉及监管标准化数据（EAST）违法违规事项进行处罚，包括数据漏报、错报、相关数据存在偏差等数据质量违规问题，暴露了银行数据整合、治理、分析能力的欠缺以及对数据价值的漠视，倒逼商业银行提升自身数据治理水平，通过内控合规管理的数字化转型，提升合规管理效率。

3.金融产品服务数字化需要合规管理运用金融科技手段。商业银行借助金融科技新技术创新金融业务发展，可能会面临新的合规性问题，增加合规风险。例如开发移动应用，各类业务线上办理考证培训机构，提供各类便捷的线上金融产品等，对这些新产品、新业务、新模式进行合规审查，既审查其是否违反现有法律法规或监管要求，也审查是否存在数据安全、消费者权益保护、反洗钱及反恐怖融资等方面的违规情形。在此趋势下，传统的合规风险管理模式不适用于新的场景，需要利用金融科技和创新技术丰富、再造合规管理手段，确保合规管理与业务发展要求相匹配。

4.信息安全管理问题突出。新技术的引入，必然对现有信息安全管理体系造成影响。近年来各类信息安全案件数量不断增加，即使是最注重信息安全的银行业，也发生过较大的信息安全事件，因违反信息安全管理相关规定被监管部门处罚的案例屡见不鲜。究其原因，首先是来自网络攻击，这暴露了银行信息安全管理体系存在薄弱点，其次是员工泄露，这暴露了部分员工法治意识、合规意识、风险意识的缺失。

三、金融科技赋能银行合规管理的建议

我国金融科技发展已经取得了一定的成绩，与国外发展水平相比较而言还存在一定的差距。尤其是应进一步加强合规管理制度建设，让风险管理制度成为金融科技发展的坚实基础。

1.提升对合规管理深度融合金融科技的重视程度

首先仍需加大资金投入，继续赋能合规管理。现阶段银行业金融科技的投入金额持续上升，科技创新应用不断突破，银行数字化服务能力大幅提高。随着前沿技术的不断出现安全合规管理系统，以及基于前沿技术的创新产品创新服务的不断出现，新的合规风险点也随之而来，监管部门对于银行合规风险的监管要求也越来越严格，要求银行需要加大对合规风险的管理升级和技术升级，推进合规管理的数字化转型，因此仍需加大合规管理科技投入金额，加强金融科技在合规管理场景中的创新应用。例如利用人脸识别、声纹识别、数据安全与隐私保护等技术，促进合规管理基础设施升级，帮助银行实现合规管理的自动化和智能化，提高银行风险管理的效率和准确性。

其次合规管理数字化离不开人才队伍的支撑。完善金融科技赋能下的合规管理和风险管理，要培育和打造高素质的数字化人才队伍、风险管理人才队伍。银行应评估数字化人才需求，引进培养相关人才。可以通过招聘引入具备金融科技相关知识和技能的专业型人才，也可以通过技能培训、组织不同专业人员学术技能交流等方式培养复合型人才。为单一专业员工提供学习机会，使数字化人才具有合规思维，了解合规管理和风险化解需求，提高研发能力，使合规人员、业务人员等快速适应和熟练应用新技术。当然，银行也应进一步完善管理组织体系，明确职责分工，人员权限，促进金融科技继续赋能合规管理。

2.提升银行数据治理能力推动合规管理数字化转型

首先建立完善的数据信息系统。《金融科技发展规划(2019-2021年)》指出，“科学规划运用大数、建立健全企业级大数据平台”，建设完善的数据信息库，包括内部数据信息和外部数据信息，完善外部法律法规数据、行政处罚数据、相关案例数据等，以及内部管理制度数据、关键指标数据、风险监测数据等，建立内外数据关联分析，帮助金融机构持续提升合规管理水平。提高数据搜集、管理、整合、处理能力，搭建数据库平台，发挥数据要素价值及其背后风险提示，为银行风控体系数字化建设奠定基础。

其次建设数据安全管理体系。2023年7月24日，中国人民银行关于《中国人民银行业务领域数据安全管理办法（征求意见稿）》中细化明确中国人民银行业务领域数据安全合规底线要求，从合规层面体系化推进数据安全建设路径，对银行建设数据安全管理体系具有重大意义。银行业运营过程中的客户数据、业务数据、交易数据等如果被泄露、篡改、盗取或滥用，将对银行业造成严重的损失，甚至可能引发金融风险，银行需结合金融科技发展和新技术发展，建设一个可持续的合规管理体制及安全治理框架。

3.加强银行智慧系统建设推动合规管理数字化转型

首先加强智能风控平台的建设。将银行风控流程涉及的风险视图、组合分析、客户画像、业务流程及生命周期管理等环节串联在一起，完整地在智能风控平台上展现。搭建内控合规数据平台，通过系统实现内控合规管理工作的标准化、规范化、网络化。优化合规监测系统，利用区块链、云计算等技术，在整个交易过程中对每笔交易的执行情况进行全程记录，实现信息的实时共享和追溯，提高监管的及时性和有效性。打通内控管理系统与其他风险管理系统之间的壁垒，推进合规管理模型持续优化和迭代更新，加快构建具有敏捷性、开放性、前瞻性的数字化智能内控合规管理体系。

例如搭建反洗钱合规监测体系。围绕着数据、模型、流程和系统四个方面展开，借助各类信息获取方式，分析整合潜在数据，构建多种可疑交易监测模型，通过预警评分模型、关联关系分析技术、自然语言处理技术等实现系统自动筛查和智能监测，生成可疑交易报告等，对于存在疑似异常情况的案例予以预警并实现作业人员的优化分配，提升合规管理的水平。

其次AIGC（AI- ，AIGC）人工智能技术推进银行合规数智化发展。金融数字化转型发展到现在已经进入深水区，数智化成为该阶段的主要特征之一，AIGC金融应用前景良好，有望深度融入金融机构日常运营。在合规管理及智能风控方面，AIGC技术具有强大的数据收集和分析处理能力，可以通过人工智能、机器学习和深度学习算法，自动检测并防范各种可能的合规风险，并且可以自主生成文本、图像、音频、视频和3D模型等多模态内容进行呈现，提升风控效率，降低风控成本。但是也应注意该技术下数据收集、使用、披露、共享面临更多合规要求。银行应确保客户信息数据安全，要强化智能化金融工具安全认证，确保把人工智能金融应用规制在安全可控范围内。

四、结语

金融科技赋能银行业数字化转型正朝着数智化、开放性的趋势发展安全合规管理系统，合规观察｜ 聂珣：将合规管理与金融科技深度融合 做好数字金融大文章，在此过程中对于银行的合规管理而言，金融科技可以说是一把双刃剑——既带来了挑战也带来了机遇。金融科技加大了风险控制及合规管理的复杂性和多变性的同时，为风险管理提供了新思路、新方法，提高了合规风险管理效率。金融科技在风险管理中的应用将会持续推进，为金融行业的稳定与发展做出更大的贡献。